去中心化金融（DeFi）協議是基於區塊鏈的平台，提供不依賴傳統中介的金融服務。
以下是一些主流 DeFi 協議：
Lido
Lido 是一個針對以太坊和其他權益證明（PoS）區塊鏈的流動質押解決方案。它允許用戶在不鎖定資產的情況下進行質押，通過質押衍生品（如以太坊的stETH）提供流動性，這些衍生品可用於其他DeFi應用。根據DeFiLlama的數據，截至2024年5月24日，Lido是最大的流動質押服務提供商，總鎖倉價值約為1049億美元。
主要特點：
- 流動質押：用戶可以在不鎖定資產的情況下進行質押，並獲得質押衍生品（例如，以太坊的stETH）。
- 靈活性：這些衍生品可用於其他DeFi應用，提供流動性並賺取額外收益。
- 去中心化：Lido將質押資產分散到多個驗證者，降低了集中化風險。
- 治理：Lido DAO治理協議，代幣持有人投票決定關鍵決策。
Eigenlayer
Eigenlayer 是一個去中心化協議，旨在通過使用戶能夠重新質押其資產來提高區塊鏈網絡的安全性。它允許質押者同時保護多個網絡，增強回報的同時提高各種區塊鏈的總體安全性。根據DeFiLlama的數據，截至2024年5月24日，Eigenlayer的總鎖倉價值約為181億美元。
主要特點：
- 重新質押：用戶可以同時保護多個網絡，增加其質押回報。
- 安全性：通過啟用跨鏈質押，Eigenlayer提高了參與區塊鏈的安全性和穩定性。
- 靈活性：支持各種PoS區塊鏈和質押模式。
- 治理：由社區驅動的治理模型，用於協議更新和決策。
AAVE
AAVE 是一個去中心化金融（DeFi）協議，允許用戶貸出和借入加密貨幣。貸方可以通過向協議提供流動性賺取利息，而借方可以通過抵押其資產獲得貸款。AAVE還具有用於治理和質押的原生代幣（AAVE）。根據DeFiLlama的數據，截至2024年5月24日，AAVE的總鎖倉價值達到126億美元。
主要特點：
- 借貸：用戶可以借出其資產以賺取利息或通過抵押其持有物借入資產。
- 閃電貸款：獨特功能，允許即時、無擔保的貸款，必須在同一交易中還清。
- AAVE 代幣：用於治理和質押，允許代幣持有者參與決策並賺取獎勵。
- 多樣化資產：支持多種加密貨幣和穩定幣。
Uniswap
Uniswap 是一個最初基於以太坊區塊鏈的去中心化交易所（DEX）。它使用自動做市（AMM）系統來實現ERC-20代幣的交換，無需集中訂單簿。用戶可以向池中提供流動性並從交易中賺取費用。根據DeFiLlama的數據，截至2024年5月24日，Uniswap的24小時交易量約為55億美元。
主要特點：
- AMM 系統：自動做市算法允許無需集中訂單簿的去中心化交易。
- 流動性池：用戶可以提供流動性並從交易中賺取費用。
- 無許可權：任何人都可以列出新代幣或創建新流動性池。
- UNI 代幣：治理代幣，允許持有者對協議變更和改進進行投票。
Pendle
Pendle Finance 是一個專注於未來收益代幣化和交易的DeFi協議。它允許用戶將其產生收益的資產分為本金和收益組成部分，從而分別交易這些部分。這一創新幫助用戶更有效地對沖、投機和管理收益。根據DeFiLlama的數據，截至2024年5月24日，Pendle的總鎖倉價值約為57億美元。
主要特點：
- 收益代幣化：將產生收益的資產分為本金和收益組成部分進行單獨交易。
- 收益市場：允許用戶買賣未來收益，實現對沖和投機。
- 靈活的收益管理：用戶可以根據市場條件優化其收益策略。
- 集成：與各種產生收益的協議和資產合作。
MakerDAO
MakerDAO 是一個基於以太坊區塊鏈的去中心化自治組織（DAO），促進DAI這種去中心化穩定幣的創建和管理。DAI旨在通過一個抵押債倉（CDP）系統保持與美元掛鉤的穩定價值。根據DeFiLlama的數據，截至2024年5月24日，MakerDAO已發行總價值52億美元的DAI。
主要特點：
- DAI 穩定幣：去中心化，與美元掛鉤，用於各種DeFi平台。
- 抵押債倉（CDPs）：用戶鎖定抵押品（如ETH）以生成DAI。
- 去中心化治理：MKR代幣持有者對風險參數和升級等關鍵決策進行投票。
- 穩定機制：包括目標利率反饋機制（TRFM）和全球結算。
- DeFi 集成：廣泛採用並集成到各種DeFi協議中，用於借貸和交易。
- 安全性：定期審計和透明操作以確保系統完整性。
dYdX
dYdX 是一個提供高級交易功能的去中心化交易所（DEX），包括保證金交易、永續合約和dYdX鏈上的現貨交易。根據DeFiLlama的數據，截至2024年5月24日，dYdX的24小時衍生品交易量約為22億美元。
主要特點：
• 永續合約：允許交易沒有到期日期的永續期貨合約。
• 保證金交易：允許用戶使用槓桿交易，放大潛在收益和損失。
• 去中心化治理：DYDX代幣持有者可以參與治理決策和協議升級。
• 低費用：高效的費用結構，使交易成本效益更高。
• 流動性挖礦：用戶可以通過提供流動性和參與交易活動賺取獎勵。
• 安全性：強調強大的安全措施，包括智能合約審計和健全的風險管理。
Ondo Finance
Ondo Finance 是一個專注於提供流動性服務的DeFi協議，連接流動性提供者和尋求收益的投資者。它提供結構化產品，如固定和可變收益的分層產品，以滿足不同的風險偏好。
主要特點：
- 流動性金庫：允許用戶將資產存入金庫，這些金庫會被管理以生成收益。
- 分層結構：提供固定收益（高級分層）和可變收益（次級分層）產品，滿足不同的風險偏好。
- DeFi 集成：與各種DeFi平台合作，優化收益並管理風險。
- 去中心化治理：ONDO代幣持有者可以對協議參數和治理提案進行投票。
- 收益優化：使用算法策略來最大化流動性提供者和投資者的回報。
- 安全性：實施嚴格的安全措施，包括智能合約審計和透明運營。
Renzo
Renzo 是一個DeFi項目，提供去中心化資產管理平台。它提供創建、管理和投資去中心化自治組織（DAO）的工具，這些DAO可以管理多元化的加密資產組合，通過集體決策優化回報。
主要特點：
- DAO管理：創建、管理和投資去中心化自治組織的工具。
- 組合多樣化：允許DAO管理多元化的加密資產組合。
- 集體決策：通過社區治理增強決策。
- 回報優化：旨在通過協作資產管理最大化回報。
Curve Finance
Curve Finance 是一個優化穩定幣交易的去中心化交易所。它使用獨特的AMM算法，在交易穩定幣或價值相似的資產時最小化滑點和費用。Curve因其高效交易和高收益流動性池而被廣泛使用。
主要特點：
穩定幣交易：在交易穩定幣或價值相似的資產時最小化滑點和費用。
AMM算法：使用獨特算法進行高效的穩定幣交換。
高收益池：通過高效池設計為流動性提供者提供高收益。
CRV代幣：用於協議決策和激勵流動性提供者的治理代幣。
這些協議代表了多樣化的DeFi應用，從去中心化交易與借貸到收益優化與合成資產創建，構成了快速增長的DeFi生態系統的基礎。